Finanční služby sestávají z velké části z práce, která se týká informací: sestavování dossierů, kontrola údajů, posuzování rizik, sestavování zpráv, informování klientů o stavu věcí. Poradce, účetní nebo pracovník pojišťovny stráví velkou část týdne shromažďováním a uspořádáváním údajů předtím, než dojde na úsudek nebo doporučení. Výsledek služby tedy silně závisí na třech věcech: jak rychle jsou informace dostupné, jak důkladně jsou zkontrolovány a jak dobře jsou vysvětleny někomu, kdo danou problematiku sám neovládá.
To činí toto odvětví citlivým na posuny v tom, co probíhá automaticky a co nikoli. Zatímco v továrně závisí průběžná doba na výkonu stroje, zde závisí průběžná doba zpracování dossieru na tom, kolik lidské práce ještě zůstává mezi příjmem a doporučením.
Uspořádávání a kontrola údajů jsou přesně tím typem úkolu, který se dá převzít: strukturovaný vstup, rozpoznatelné vzorce, pravidla, která lze formalizovat. Část sestavování dossieru, první kontrola rizik a forma zprávy mohou být provedeny systémem, přičemž pracovník výsledek posoudí a schválí nebo zamítne s odůvodněním. Samotné doporučení, rozhovor o hraničním případu, vysvětlení klientovi, který něčemu nerozumí: to v jádru zůstává prací pro člověka, protože se opírá o úsudek a o důvěru, která nevzniká automaticky.
Toto se neděje všude stejným tempem. Kancelář, která si svou práci s dossiery již standardizovala, může tento krok snáze předat systému než kancelář, kde je každý dossier sestavován vlastním způsobem. Rozdíl nespočívá ve vůli inovovat, ale v tom, nakolik byla podkladová práce opakovatelná ještě předtím, než se objevila AI.
Dokud je sestavování a kontrola dossierů z velké části ruční prací, vítězí na rychlosti obvykle poskytovatel s nejvyšší kapacitou: více lidí, více dossierů za týden. Jakmile tuto práci z velké části provádí systém, tato výhoda mizí. Rychlost se pak stává něčím, co dokáže dodat kdokoli se srovnatelným systémem, a rozdíl se přesouvá na to, co zbývá: kvalita úsudku o hraničních případech, způsob, jakým je doporučení vysvětleno, a otázka, zda si klient může ověřit, na čem je výsledek založen.
To poslední nabývá v tomto odvětví na váze více než dříve. Klient, který si všimne, že odhad rizika byl vygenerován systémem, chce vědět, kdo se na to ještě podíval a na jakém základě. Poskytovatelé, kteří tento dohled uspořádali viditelně a dohledatelně, mají výhodu, která nepramení z rychlosti, ale ze srozumitelnosti vysvětlení. Kdo tvrdí už jen to, že je rychlejší, hájí tvrzení, které stejně silně uplatňují i konkurenti se stejným systémem.
Otázka, na čem kancelář skutečně vyhrává, se tedy mění spolu s tím, co ještě zůstává lidskou prací a co ne. Podobné posuny probíhají ve stavebnictví, kde se plánování a kalkulace částečně automatizují, v instalatérském oboru, kde se posouvá diagnostika poruch a plánování materiálu a v rekreačním odvětví, kde se mění rezervační procesy a kontakt se zákazníky. Přesný poměr mezi tím, co bylo převzato, a tím, co zůstává lidskou prací, se liší podle kanceláře a podle služby a nelze jej odvodit z odvětvového průměru.
Tento posun nic neříká o tom, co by konkrétní kancelář měla dělat se svým personálním obsazením. Zda práce, která se uvolní, povede k jiným úkolům, jiné nabídce služeb nebo k něčemu jinému, je rozhodnutí, které náleží samotné organizaci a které má vlastní zákonné požadavky, pokud jde o personální rozhodnutí. To, co je zde popsáno, je posun v tom, na čem se zakládá srovnání mezi poskytovateli, nikoli výrok o tom, kdo by jakou práci měl zachovat nebo se jí zbavit.
Základní otázku, kterou práci lze v konkrétní firmě skutečně převzít pomocí AI, nelze zodpovědět na základě odvětvového obrazu; tuto otázku mapuje pracovní scan FTE TO AI po jednotlivých úkolech. Pro srovnání s konkurencí je relevantní jiná otázka: jak zjistíte, na čem vaše firma skutečně vyhrává, a - protože se dimenze posouvají, jakmile AI přebírá nové části práce - jak často je třeba opakovat konkurenční analýzu, aby se nespoléhalo na tvrzení, které již neplatí.
Prvním krokem je sepsat body, na kterých si myslíte, že vyhráváte: rychlost, cena, odbornost, servis, něco jiného. Bezplatná kontrola dimenzí na competitivebenchmark.net porovná tato tvrzení s důkazy, které je podporují, takže se ukáže, které tvrzení obstojí a které stojí na domněnce. Kompletní benchmark se skóre pro celou skupinu srovnatelných subjektů a maticí důkazů pro každou dimenzi se připravuje.