Finančné služby pozostávajú prevažne z práce, ktorá súvisí s informáciami: zostavovanie dokumentácie, kontrola údajov, posudzovanie rizík, príprava správ, informovanie klientov o stave veci. Poradca, účtovník alebo zamestnanec poisťovne trávi veľkú časť týždňa zbieraním a usporadúvaním údajov skôr, než príde na rad úsudok alebo odporúčanie. Výsledok služby preto do veľkej miery závisí od troch vecí: ako rýchlo sú informácie dostupné, ako dôkladne sú skontrolované a ako dobre sú vysvetlené niekomu, kto danú problematiku sám neovláda.
To robí tento sektor citlivým na posuny v tom, čo prebieha automaticky a čo nie. Kým v továrni závisí priebežná doba od stroja, tu priebežná doba spracovania dokumentácie závisí od toho, koľko ľudskej práce sa ešte nachádza medzi príjmom a odporúčaním.
Usporadúvanie a kontrola údajov je presne ten typ úlohy, ktorý sa dá prevziať: štruktúrovaný vstup, rozpoznateľné vzory, pravidlá, ktoré sa dajú formalizovať. Časť zostavovania dokumentácie, prvé posúdenie rizika a formu správy môže vykonávať systém, pričom zamestnanec výsledok posudzuje a s odôvodnením schvaľuje alebo zamieta. Samotné odporúčanie, rozhovor o hraničnom prípade, vysvetlenie klientovi, ktorý niečomu nerozumie: to v jadre zostáva ľudskou prácou, pretože je založené na úsudku a na dôvere, ktorá nevzniká automaticky.
Toto sa nedeje všade rovnakým tempom. Kancelária, ktorá už mala svoju prácu s dokumentáciou štandardizovanú, môže tento krok jednoduchšie preniesť na systém než kancelária, kde sa každá dokumentácia zostavuje vlastným spôsobom. Rozdiel nespočíva vo vôli inovovať, ale v tom, nakoľko opakovateľná bola daná práca už predtým, než sa objavila AI.
Pokiaľ je zostavovanie dokumentácie a kontrola prevažne ručnou prácou, vyhráva poskytovateľ s najväčšou kapacitou spravidla na rýchlosti: viac ľudí, viac dokumentácie za týždeň. Akonáhle túto prácu prevažne vykonáva systém, táto výhoda zaniká. Rýchlosť sa vtedy stáva niečím, čo dokáže poskytnúť ktokoľvek s porovnateľným systémom, a rozdiel sa presúva na to, čo zostáva: kvalitu úsudku pri hraničných prípadoch, spôsob, akým sa odporúčanie vysvetľuje, a otázku, či klient dokáže overiť, na čom je výsledok založený.
Toto posledné v tomto sektore nadobúda väčšiu váhu než predtým. Klient, ktorý si všimne, že odhad rizika vygeneroval systém, chce vedieť, kto sa naň ešte pozrel a na akom základe. Poskytovatelia, ktorí tento dohľad zariadili tak, aby bol viditeľný a preukázateľný, majú výhodu, ktorá nepochádza z rýchlosti, ale z vysvetliteľnosti. Kto tvrdí už len to, že je rýchlejší, obhajuje tvrdenie, ktoré konkurenti s rovnakým systémom dokážu presadzovať rovnako silno.
Otázka, na čom kancelária skutočne vyhráva, sa teda mení spolu s tým, čo ešte zostáva ľudskou prácou a čo nie. Podobné posuny prebiehajú v stavebníctve, kde sa plánovanie a kalkulácia čiastočne automatizujú, v inštalatérskom odvetví, kde sa diagnostika porúch a plánovanie materiálu presúvajú, a v rekreačnom odvetví, kde sa menia rezervačné procesy a kontakt s klientmi. Presný pomer medzi tým, čo bolo prevzaté, a tým, čo zostáva ľudskou prácou, sa líši podľa kancelárie a podľa služby, a nedá sa odvodiť z priemeru za sektor.
Tento posun nič nehovorí o tom, čo by mala konkrétna kancelária robiť so svojím obsadením. Či práca, ktorá sa uvoľní, vedie k iným úlohám, inému druhu služieb alebo k niečomu inému, je rozhodnutie, ktoré patrí samotnej organizácii a má svoje vlastné zákonné požiadavky, pokiaľ ide o personálne rozhodnutia. To, čo je tu opísané, je posun v tom, na čom sa zakladá porovnanie medzi poskytovateľmi, nie výrok o tom, kto by mal akú prácu zachovať alebo sa jej zbaviť.
Na základnú otázku, ktorú prácu v konkrétnej firme dokáže AI skutočne prevziať, sa nedá odpovedať na základe obrazu sektora; táto otázka sa mapuje po jednotlivých úlohách pomocou pracovnej analýzy od FTE TO AI. Pre porovnanie s konkurenciou je relevantná iná otázka: ako zistiť, na čom vaša firma skutočne vyhráva, a keďže dimenzie sa posúvajú vždy, keď AI preberá nové časti práce, ako často treba opakovať konkurenčnú analýzu, aby ste sa nespoliehali na tvrdenie, ktoré už neplatí.
Prvým krokom je zapísať si body, na ktorých si myslíte, že vyhrávate: rýchlosť, cena, odbornosť, servis, niečo iné. Bezplatná kontrola dimenzií od competitivebenchmark.net porovná tieto tvrdenia s dôkazmi, ktoré ich podporujú, takže sa ukáže, ktoré tvrdenie obstojí a ktoré je založené len na predpoklade. Kompletný benchmark, so skóre pre celú porovnávaciu skupinu a maticou dôkazov pre každú dimenziu, sa pripravuje.